Финансы - инвестирование - 6 ключевых вопросов, чтобы спросить Ваш финансовый консультант в 2017 году

. Однако, не все финансовые советники созданы равными, и некоторые, возможно, пытается набить свои карманы с комиссионных от продаж продукта, а не дать Вам лучшие рекомендации для ваших инвестиций и выхода на пенсию.
К счастью, в апреле 2016 года Министерство труда подготовило проект нового закона, который расширяет определение инвестиционного консультирования и доверительного управления требует финансовых консультантов действовать в лучших интересах своих клиентов, когда дело доходит до их 401(K) план и индивидуальный Пенсионный план. Это означает, что вы можете дышать немного легче при разговоре с вашим финансовым консультантом. Закон вступает в силу в апреле этого года по 10 апреля, с полным соответствием к 1 января 2018. А пока вот несколько вопросов, вы можете задать свой советник в этом году, чтобы убедиться, что вы получаете лучший совет. .
1. Как Вы Инвестируете?
Удивительно, очень немногие люди будут задавать этот вопрос своим советником. . Конечно, нельзя ожидать, что вашим консультантом, чтобы освободить его персональную информацию для вас, но если он или она готова поделиться своей личной стратегии достижения успеха, то они, возможно, реализуют те же стратегии для вашего портфеля. Другой вдумчивый вопрос, чтобы спросить их, если они будут доверять свои фирмы, чтобы управлять своими деньгами, если что-то случится с ними.
2. Сколько Вы Берете?
Это хорошая идея, чтобы знать, что ваши расходы будут авансом. Если ваш консультант получает плату, а не зарабатывать комиссионные продукты, то вы можете быть уверены, что они, скорее всего, действовать в ваших интересах, а не просто продавец. Имейте в виду, что большинство специалистов заряда 1% инвестиций удалось авторам..
Это также хорошая идея, чтобы спросить, что другие продукты советник продает. Это может предупредить вас о возможных конфликтах, которые могут возникнуть. . . . Какова Ваша Квалификация?
Узнать какие сертификаты ваш советник держит. Многие фирмы только требуют от своих консультантов, чтобы взять минимальный курсы или платить комиссии. Вы хотите избежать этих советников. Вместо этого, посмотрите на один из этих трех советников:
Сертифицированный Финансовый планировщик (СФП)
Дипломированный финансовый аналитик (CFA)
Сертифицированный общественный Бухгалтер (СРА)
Это также хорошая идея, чтобы выбрать советника, который имеет как минимум десятилетний опыт работы с клиентами, которые похожи на вас. . Он также может быть мудрым, чтобы спросить, если они когда-либо был предъявлен иск. Вы хотите, чтобы убедиться, что там нет красных флагов, прежде чем доверять советнику с вашим трудом заработанные деньги. . Финансовый План. )
4. Какова Ваша Инвестиционная Философия?
Ваш советник должен быть в состоянии объяснить его или ее стратегии и инвестиционной философии с точки зрения непрофессионала. Вы хотите попробовать и держаться подальше от всего нового и фантазии, когда дело доходит до инвестирования, поскольку самые успешные долгосрочные приходят принципы инвестирования от стратегий, которые оказались успешными через испытание временем. . Сколько Новых Клиентов Вы Принимаете В Год?
Советник, который переполняет слишком много клиентов своего портфеля, и вы получите персональное внимание общества. . Вы хотите консультанта, который является надежным и действует в ваших интересах. Чтобы убедиться, что они не просто говорят, что у них есть ваши интересы в виду, возьмите у них письменное заявление, что они принимают ответственность. . Таким образом, Вы не должны доверять свои деньги или пенсионные накопления с любым советником. Не бойтесь задать вопросы и сделать ваши исследования. Это может сохранить ваши инвестиции в долгосрочной перспективе. (Подробнее читайте: Как стать Искушенными инвесторами. )

Комментарии