инвестирование

Финансы - инвестирование - 4 Стороны Финансовых Планов Срывается

Active | Просмотров: 443





--- Вещи, Чтобы Рассмотреть, Прежде Чем Отправиться За Границу


--- Вы можете выйти на пенсию в Италии 200 000 долларов сбережений?

Создание финансовых планов, что работа является такой же талант, как это мастерство. Чтобы быть эффективным, финансовый консультант должен понять текущую ситуацию своего клиента, как доходы или доходы – это/распределяются на месяц к месяцу основе, а также клиента, индивидуальность и стиль.
С учетом всех этих переменных, это не удивительно, что иногда вещи идут неправильно.
Вот посмотрите на некоторые общие причины, почему финансовые планы проваливаются. (Подробнее см.: избежать этих ошибок Пенсионного портфеля . )
1. План клиент не выполняет
Очевидно, что большая причина для финансовый план не состоит в том, что клиент не следовать плану. Это может быть связано с каким-то другим причинам мы посмотрим, или это может быть просто отсутствие воли. Самоконтроль-это трудно, и мы живем в мире, где говорю " нет " сейчас, чтобы подготовиться к какой-то будущий период расцвета становится все более трудно продать.
Учитывая, какие доходы и полный контроль, чтобы уменьшить расходы, кто может создать финансовый план, который заканчивается миллионами долларов при выходе на пенсию. К сожалению, большинство людей не работают, что путь. Лучший план-это тот, что на самом деле получает действовал на. Итак, давайте копаться в том, почему некоторые планы просто не подходят клиентам, что они строятся на. (Подробнее см.: Ключевые шаги к построению большая практика финансового планирования . )
2. План не развиваться
Приоритеты людей меняются и их план должен меняться вместе с ними. В финансовом плане человек, выходящий из колледжа будет очень отличаться от того, после первого ребенка, изменения в карьере или новый дом. Эти изменения в жизни, которые вы можете обсудить с клиентами и провести ряд сценариев, – но вы также должны подчеркнуть, что нынешний план может быть обновлен, а не заброшенный.
3. Слишком Амбициозный План
Чтобы никого не шокировать, но иногда клиенты не имеют четкого представления о себе), что они хотят делать и б) что они готовы сделать для этого. Это оставляет советник в роли решив, сколько они могут разумно сэкономить и инвестировать ежемесячно, и это классическая ситуация, где в результате план не следуют.
В некоторых случаях, клиент сам может оказаться слишком амбициозным, ожидая, чтобы сохранить нереальные суммы и инвестировать в выше доходности рынка все время. Часть работы-рисование финансовые цели клиента, затем развивается их на что-то конкретное и реалистичное, что он или она соглашается работать в направлении. (Для связанного чтения, проверьте: финансовый консультант работа-не бить рынок. )
4. Плохая Связь
Плохая связь-это еще один убийца плана . Когда мы говорим о финансовом планировании, мы говорим про то, что простые числа и математика, но это должно быть сделано в плане образа жизни и мечты. Слишком часто информация, передаваемая клиенту по финансовый план-это только с точки зрения количества. Без этого эмоциональная связь, что значат эти цифры, ваш клиент ушел с бумажкой с цифрами поставить на разных счетах, а не он или она может получить за.
Нижняя Линия
Создания прочного финансового плана для кого-то это то, что может быть жизнь меняется, без преувеличения. Тем не менее, финансовый план бесполезен, если он никогда не действовал на. Чтобы увеличить шансы на финансовый план фактически реализован, важно помнить человек, столько же, сколько чисел. Связывать это с точки зрения образа жизни, ожидания нрав, и быть честными с тем, что это должны быть обновлены с течением времени. Это может звучать как поп-психология, но эти простые шаги позволят увеличить шансы на то, что в финансовом плане вы создаете на самом деле может быть жизнь меняется для вашего клиента. (Подробнее см.: как консультировать клиентов по акциям компании в 401(к)ы).




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =